Le conseiller se concentre sur le client.
Kao fait le reste.

Conçu sur l'ACPR 2024-R-03
Données hébergées dans l'UE
Sans migration
Demander une démo →Voir en action
A calm Mediterranean coast at dawn — the advisor's wider view
kao.app — Florian Béranger / onboardingÀ l'écoute…

Transcription du rendez-vous

Profil Investisseur — remplissage auto

Capital disponible—
Profil de risque—
Allocation actions—
Horizon—
Rapport d'adéquationDERRecueil
Fonctionne sur la stack que vous utilisez déjà
Google DriveMicrosoft WordOutlookWealthcomExcel
Le problème

Les gestionnaires de patrimoine ne gèrent plus de patrimoine.

Les conseillers français passent jusqu'à 40 % de la semaine sur la paperasse réglementaire — pas sur le conseil. Les mêmes données client sont ressaisies dans huit documents, cherchées à la main entre notes, Drive, portails assureurs et un CRM vieillissant.

40%
de la semaine d'un conseiller passée en administratif.
8
documents réglementaires, les mêmes données ressaisies dans chacun.
5h
de travail manuel pour chaque nouveau client à onboarder.
120
clients — le plafond qu'un indépendant atteint avant de craquer.
Le produit

Quatre surfaces. Un conseiller qui signe.

01 — Capter

Écoute le rendez-vous. Lit les documents.

Déposez l'audio, importez les relevés et les pièces d'identité. Kao transcrit, fait l'OCR et structure chaque fait que le régulateur viendra vérifier.

  • Transcription calée sur le vocabulaire patrimonial français
  • OCR sur documents bancaires, d'identité et contractuels
  • Récupère le contexte client depuis le CRM
Transcribing47:13 · FR
Documents detected4
Facts extracted12
CRM updates proposed3
02 — Générer

Remplit vos modèles. Mot pour mot.

Rapport d'adéquation, DER, Recueil, Profil Investisseur — générés depuis les modèles du cabinet, selon les exigences de l'AMF.

  • Vos modèles de cabinet, respectés à la lettre
  • Construit sur le cadre ACPR 2024-R-03
  • Chaque mention tracée jusqu'à sa source
Generated documents4 / 4
Rapport d'adéquation.docx ✓
DER.pdf ✓
Recueil.docx ✓
Profil Investisseur.pdf ✓
03 — Synchroniser

Met à jour le CRM. Vous validez.

Profil de risque, événements de vie, capital disponible — renvoyés dans Wealthcom. Rien n'est écrit sans votre validation.

  • Synchronisation Wealthcom champ par champ
  • Une vue diff claire avant chaque écriture
  • Un journal d'audit sur chaque modification
CRM diff — awaiting approval3 fields
Risk profileÉquilibré Dynamique
Available capital+612 000 €
Horizon12 yrs
04 — Clôturer

Atterrit dans Drive. Prêt à signer.

Les PDF signés arrivent dans le dossier Drive du client. Le dossier de conformité est complet, l'archive auto-générée. Vous bouclez la boucle en un clic.

  • Votre arborescence Drive préservée
  • Signature électronique prête dès le départ
  • L'archive de conformité, construite automatiquement
/Clients/Béranger/2026-Q2/complete
Rapport_adequation_signe.pdf ✓
DER_signe.pdf ✓
Profil_investisseur.pdf ✓
Annexes / (4) ✓
Dans Kao

Rendez-vous en entrée. Dossier de conformité en sortie.

01
Écoute & lit

Transcrit le rendez-vous et fait l'OCR sur chaque document.

02
Remplit les modèles

Rapport, DER, Recueil — dans le ton du cabinet.

03
Met à jour le CRM

Un diff clair vers Wealthcom. Vous approuvez chaque écriture.

04
Atterrit dans Drive

Les PDF signés, classés. L'archive construite pour vous.

FAQ

Les questions des conseillers.

Dois-je changer de CRM ou de modèles ?
Non. Kao s'installe par-dessus Wealthcom, Drive, Word, Outlook et Excel. Vos modèles restent les vôtres, votre arborescence reste la vôtre. On s'adapte à votre workflow — pas l'inverse.
Combien de temps prend l'onboarding ?
Notre design partner générait des documents conformes en moins d'une semaine. On se branche sur votre Drive et Wealthcom, on ingère vos modèles existants, et vous démarrez sur un client réel.
Où vivent les données client ? Est-ce sécurisé ?
Les données sont hébergées dans l'UE avec row-level security et chiffrement at rest. L'audio et les documents restent isolés dans votre tenant. On n'entraîne jamais de modèle sur vos données.
Quel cadre réglementaire suit Kao ?
Kao est construit autour de l'ACPR 2024-R-03 et des exigences AMF — rapport d'adéquation, DER, Recueil, Profil Investisseur. Chaque champ généré est traçable à une source dans le rendez-vous ou un document.
Le conseiller valide-t-il chaque sortie ?
Oui. Kao propose, le conseiller approuve. Rien n'est écrit dans le CRM ou signé sans validation explicite, et chaque modification est journalisée.

Faites le travail qui compte.

L'accès cohorte fondatrice est ouvert. Mise en place en moins d'une semaine, sur la stack que vous utilisez déjà.

Demander une démo →